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鑫合汇实控人投案:警方立案侦查,曾公告无法如期完成兑付!

来源:华股财经 编辑:华股编辑 时间:2019年04月09日 12:31:36

原标题:鑫合汇实控人投案:警方立案侦查,曾公告无法如期完成兑付!

金融虎讯 4月8日消息,今日,据杭州市公安局拱墅区分局通报,2019年4月7日,杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司(简称“鑫合汇”)实际控制人陈某某(男,56岁)主动向杭州市公安局拱墅区分局投案。为保护投资人合法利益,公安机关依法对杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,依法对该平台实际控制人陈某某及相关涉案人员采取刑事强制措施。

投资人可通过三种方式进行登记报案

根据通报,目前,公安机关已开展“鑫合汇”平台服务器数据调取及相关资产查控工作,案件正在依法侦办中。投资人可通过以下方式登记报案:

1、网上报案:关注“杭州公安”官方微信公众号“微警务”--“网络借贷平台投资人登记”,经过实名认证后进行在线登记报案;或下载“警察叔叔”APP,通过“更多服务”一-“网安”一一“网络借贷平台投资人登记”,注册登录后进行在线登记报案。

2、邮寄或上门报案:投资人可在我局发布全国协查后到户籍所在地公安机关登记报案;也可直接将报案材料(身份证复印件、投资合同复印件、打款凭证复印件等相关材料,原件自己留存〉通过特快专递、挂号信等方式邮寄至:杭州市香积寺路185号,杭州市公安局拱墅区分局经侦大队“鑫合汇”专案组收,邮编310006。咨询电话: 0571- 88951363。

警方表示,公安机关将依法办案,并依照法律程序适时公布案件进展。请广大投资人积极配合公安机关开展调查取证,通过合法途径理性反映情况、表达诉求,不信谣、不传谣,不参与各类非法聚集活动。

曾公告称无法如期完成兑付计划

据了解,鑫合汇成立于2014年3月,其运营公司为杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司,注册资本5651万,法定代表人为杨君。鑫合汇官网显示,2017年4月,平台交易额突破1000亿,截至2018年8月6日平台累计成交额达2124亿元,截至去年6月底待还36.3亿元。

据公开报道显示,2016年1月获得首轮1亿元融资,12月获得7.1亿元B轮融资,2017年4月,平台交易额突破1000亿。其中,2016年12月,美都金控共出资7.14亿元通过增资及受让股权合计获得鑫合汇共计约34%股份。在此次交易中,鑫合汇100%股权评估价值为21.3亿元。本次增资及股权转让后,美都能源控股子公司美都金控为鑫合汇第二大股东。2017年11月,追加七鑫科技为《股权收购及增资协议书》项下的业绩承诺标的主体。

金融虎查询天眼查信息显示,鑫合汇公司有6家公司股东,分别为浙江支集控股有限公司持股37.29%,美都金控(杭州)有限公司持股34.00%,嘉善泽凯投资管理合伙企业(有限合伙)持股11.54%,嘉善盛泰投资管理合伙企业(有限合伙)持股9.33%,嘉善衡辉投资管理合伙企业(有限合伙)持股2.31%。

根据股权穿透路径图显示,鑫合汇公司最终受益人有4名,陈杭生间接持股16.22%,闻掌华间接持股13.46%,蔡朝勇间接持股11.19%,杨胜间接持股8.95%。公开资料显示,陈杭生系中新力合创始合伙人、董事长、CEO。曾在杭钢集团、浙江证券有限责任公司、浙江盈元投资管理有限公司等工作,担任过美都控股股份有限公司副总裁。

2018年5月,美都能源发布《关于鑫合汇2017年度业绩承诺实现情况的专项审核报告》,2017年度经审计的扣除非经常性损益后归属于母公司的净利润为13,945万元,完成了2017年的业绩承诺。此项报告也披露与整改相关的其他事项。2017年8月11日,杭州市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室出具了相关《互联网金融风险专项整治整改通知书》,对鑫合汇存在的问题提出整改意见。随后,鑫合汇陆续对相关问题进行整改。

去年8月6日,鑫合汇发布《关于实施“振鑫计划”进行部分产品调整的业务公告》称对部分产品实施“振鑫计划”调整,该计划主要涉及到鑫安二号、鑫车二号、鑫信二号、鑫车三号4类短期周转产品。平台将投资人按不同在投本金额分为三类,并匹配相应的缓释兑付节点,节点之前完成兑付,最长展期不超过9个月(即2019年5月6日)。鑫合汇表示,在本计划实施期间,中长期等额本息产品将正常运营,即正常募集、正常还款、正常提现。金融虎当时对此亦有报道关注。

去年12月底,媒体有报道称,鑫合汇考虑委托AMC逐步介入。据中国经营报报道,中国华融方面确认,“项目尚在洽谈中,具体情况不便对外透露。”

今年1月7日,金融虎曾报道,鑫合汇发布关于调整“振鑫计划”的意见表决公告,明确表示无法如期完成原定“振鑫计划”。根据说明,2018年11月6日的第二期兑付中,鑫合汇自有资金垫付1.78亿,勉强实现前两期的资金兑付。鑫合汇前两期已还5.7亿,自有资金垫付1.78亿,剩下待偿金额达22.9亿,第三期(1月6日)本应兑付9亿元。但经过4个多月的工作,鑫合汇资产清收速度远不及预期,资金回收情况极为缓慢。期间,因受限于P2P业务模式与国有金融机构的监管要求,鑫合汇与国有资产管理公司(AMC)的合作未能在1月6日前落地,第三期兑付资金不足,振鑫计划无法如期完成。

当时,平台提供了两种解决方案,一是全面停止现有业务,直至清收完成,期间,将大幅度控制运营成本,仅专注于资产清收工作。鑫合汇预计该方案需要至少5年的时间;二是争取外援(四大AMC),恢复经营。方案显示,出借人债权将由第三方主体进行统一确权受让,并由该主体与 AMC 争取合作,同时积极清收存量资产,并快速恢复公司经营及业务转型。鑫合汇预计该方案需要不超过5年。不过,受限于P2P业务模式与国有金融机构的监管要求,鑫合汇与AMC洽谈的全额介入方案最终未能如愿。

据业内报道,根据《财政部、人民银行、银监会关于国有商业银行股改过程中个人不良贷款处置有关问题的通知》规定,AMC不得收购个人贷款,而鑫合汇主要是搞个人贷。因此,最终导致了当初承诺好的方案无法按期兑付。

今年1月中旬,据投资人消息称,P2P平台“鑫合汇”涉嫌非法吸收公众存款已被北京市公安局密云分局受理。不过,当时的案件“受理”并不代表立案。如今,杭州警方的一份公告,对该平台“涉嫌非法吸收公众存款”做出了立案侦查,投资人当务之急要做的就是马上报案登记,进一步关注案件进展。金融虎亦将持续关注。

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