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多管齐下 牵好公司治理“牛鼻子”

来源:华股财经 编辑:华股编辑 时间:2019年05月29日 14:49:15

原标题:多管齐下 牵好公司治理“牛鼻子”

“按照‘强内控、强合规’的工作思路,督促银行保险机构通过增强内部控制的充分性和有效性,提升合规水平和全面风险管理能力。”近日,银保监会印发《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》(以下简称《通知》),将开展强内控促合规建设继续列入今年打好防范化解金融风险攻坚战的重点领域之一。

合规问题的根源是公司治理。当前,提升银行业公司治理水平,既是监管重头戏,也是银行自身完善发展的切实需要。如何牵好公司治理的“牛鼻子”,已成为银行业转型高质量发展的重要课题。

提升公司治理水平紧迫性凸显

自2017年监管整治乱象工作开展以来,股东不作为或乱作为、“两会一层”履职不到位、乱设机构或乱办业务,绩效考评不科学不合理等问题逐渐暴露出来,内控合规问题已连续两年成为乱象治理的重中之重。

此次《通知》将“推动银行保险机构合规建设方面取得新成效”摆在了2019年整治工作的三大目标之首。业内专家分析,在当前防风险攻坚战大局下,公司治理问题的紧迫性和重要性正在凸显。根据《通知》要求,下一步的工作重点包括强调“两会一层”等治理主体履职尽责,提升三道防线的独立性、权威性和有效性,强化内部控制制度建设、流程建设和动态完善机制,着力培育合规文化。

专家分析,要牵好公司治理的“牛鼻子”, 核心的党建工作、科学的机构设置、完备的制度体系、规范的组织流程缺一不可。只有多管齐下,才能切实避免银行公司治理乱象,走出一条扎实、规范、有节奏的现代化公司治理之路。

“大型商业银行的公司治理需要走出一条中国自己的独特道路,坚持党要管党、从严治党的原则,加强党的建设,充分发挥‘三会一层’公司治理架构作用。同时,要高度关注多元经营下的银行公司治理,在做好机构监管、准入监管的同时,突出功能监管、行为监管、协同监管,防范金融系统性风险。”工行原董事长姜建清表示。

探索优化董事会构成

近日发布的《中国六大商业银行公司治理实践研究报告(2019)》显示,六大商业银行不断探索符合中国国情的公司治理模式,形成了包括股东大会、党委会、董事会、监事会和高级管理层的“四会一层”公司治理架构,在兼具国际公司治理实践共性的同时,也展现了自身独有的特点。

不过,对于中国六大商业银行而言,如何更为有效地实施公司治理,确保银行业乃至整个金融业的健康发展,仍存在许多亟需研究的问题。

“随着‘四会一层’的治理新实践开启,如何协调好党组织和董事会在重大事项决策方面的职能,需要在治理过程中研究、探索和总结经验,逐步形成新的稳定的治理模式。”报告认为。

德勤中国副主席及中国金融服务业领导合伙人吴卫军认为,建设与中国六大商业银行的规模与重要性相匹配的成熟董事会应当是下一阶段公司治理的重点。

“在董事会构成上,可以考虑提升董事会中有经营管理经验的董事的占比,从目前的43.8%提升到至少60%,并探索民营企业家进入中国六大商业银行董事会的可能。提高董事来源的多元化,制订董事的继任计划;借鉴国际上比较成熟的第三方评价方式,引入独立咨询机构对董事和董事会进行年度评价等做法。”吴卫军建议。

另外,业内人士建议,从董事和高管薪酬角度,应当考虑缩小“限薪令”的适用范围,扩大市场化选聘的职位;优化中国六大商业银行执行董事与高管人员的薪酬结构,试点与长期业绩挂钩的激励工具,促进高管人员在风险承担和业绩之间的平衡追求等。

  坚守“三条底线” 规范股权管理

股权问题是公司治理的根源,健康的股权结构是公司治理有效运行的基础。近年来,不少中小银行陆续登陆资本市场,总体上有利于其进一步规范治理机制,但也带来新的问题。如在香港上市的银行就面临着股权管理难度增加、内地与香港监管制度差异等问题。

要完善金融机构的公司治理,就要从股权着手。央行党委书记、银保监会主席郭树清此前就提出中小银行在股权管理、股东行为管理等方面还存在问题。他表示,中小金融机构在股权管理方面,要坚持“长期稳定”“透明诚信”“公平合理”三条底线。

业内专家认为,上市银行应进一步强化党的领导和党的建设,规范股权管理保障中小股东权益,强化风险治理坚持可持续发展,在公司治理建设上做好表率。

“上市银行要持续优化股权结构,保持股权相对稳定;要严格审查股东资质,提高股权透明度;要平衡好不同股东利益,坚持依法照章行事,尤其是严格约束控股股东行为,严防侵犯中小股东权益。” 银保监会城市银行部主任凌敢此前表示。

值得一提的是,当前对外开放步伐的加快以及金融科技的发展,正为我国上市银行积极探索公司治理的改革方向提供更多的可能性。一方面,我国金融业改革开放持续深化,为我国银行业进一步引入、学习外资银行稳健的经营合规文化、激励相容的考核机制提供了重要契机;另一方面,金融科技迅猛发展,利用科技手段提升治理效能也成为强化公司治理的重要途径。一个可借鉴的经验是,基于IT系统的支持,直销银行、民营银行等已超越了传统“层层授权、层层上报”的模式,大幅提高了运行效率,公司治理图谱更加简洁清晰。

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