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【转发】警惕!最新鉴别非法集资全攻略,别让你的辛苦钱打水漂!

来源:华讯财经 编辑:华讯编辑 时间:2018年05月30日 15:39:53

  临近春节,会有很多非法集资案件爆发,有人假借P2P网络借贷、私募基金、网络理财的名义,进行非法集资。这些案件涉案人数众多,涉案金额巨大,严重危害群众财产安全,扰乱正常金融秩序。

  今天

  咱们就来一起识破非法集资

  首先

  我们需要了解

  非法集资的常见高发类型

  1

  以私募基金为名!

  行为人

  谎称

  自己经营的是

  私募基金

  ,有

  高回报

  的投资项目

  、

  优秀的运作团队,以较高的年化收益率

  吸引投资者,并通过报刊、电台、电视等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客、电子邮件等公开方式,向不特定对象

  宣传推介

  ,甚至以

  明示或暗示

  的方式向投资者

  承诺保本保息

  ,大肆向社会公众吸收资金,对投资者是否为合格投资者以及投资者的

  风险识别能力

  和

  风险承担能力均不予考虑

  ,也

  未进行风险提示

  。

  《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定:

  私募基金的

  合格投资者

  是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于

  单只私募基金的金额

  不低于100万

  元且符合下列相关标准的单位和个人:

  (一)净资产不低于1000万元的单位;

  (二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

  2

  以P2P网络借贷为名!

  《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定

  信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合

  实践中,一些机构

  打着P2P的旗号

  ,采用

  虚假宣传

  手段,一方面强调借款人

  项目规模大、前景好、收益高、风险低、回报快

  等;另一方面则

  弱化

  项目的

  审批瑕疵、保障不稳、模式非法

  ,甚至掩饰

  标的虚假

  ,

  具有极强的欺骗性!

  实际上,很多号称做P2P网贷的平台客观上突破了“金融信息中介”这一属性,由最初的独立信息中介平台向融资担保平台转变,直接参与资金募集,甚至成立空壳公司

  虚假的项目

  无法保证

  3

  以消费各种商品为幌子!

  随着社会的不断发展,消费形式多种多样,网络商城、定期回购、积分兑换等经营模式络绎不绝,并出现了向混合模式发展的势头,尤其是假借销售网络商品之名

  涉案公司销售商品的种类多为投资人

  无法鉴别市场价格的商品

  、未流入公开市场的

  自有产品

  或

  以次充好标价虚高的廉价商品

  。集资者利用此类商品与投资者的投资款进行“对价”,或将商品作为附加收益赠与投资人。他们多与投资人约定定期对商品进行

  溢价回购

  ,或约定对购买商品款项于一定期限后

  返还并返利

  ,进而实现

  保本付息

  的承诺,吸引投资人。

  了解完

  非法集资的常见高发类型

  那接下来

  我们要一起记住

  理性投资需做到三个警惕!

  1

  承诺“还本付息”应警惕!

  2

  面向公众、不设门槛的投资项目应警惕!

  3

  超范围经营应警惕!

  最后

  我们再来看看

  投资理财的常见误区

  1

  他们都是正规公司,都有营业执照啊?

  答:

  2

  他们注册资本上亿啊?

  答:

  3

  那工商局就不管了,这都能批准?

  答:

  4

  他们是互联网金融企业,总理都鼓励了?

  答:

  5

  他们是上市公司啊?

  答:

  6

  他们有外资背景?

  答:

  7

  他们在央视打广告了?

  答:

  8

  某某名人给他站台了?

  答:

  9

  某某官员给他站台?

  答:

  10

  某某组织给他发奖了,最负责任企业?

  答:

  11

  我们一直觉得这个平台很好,利息一直在给我付的,你们为啥要打掉他?

  答:

  12

  我们不认可这是非法集资?

  答:

  13

  我就不去报案,看你们怎么定案?

  答:

  14

  你们要把钱都没收掉?

  答:

  15

  我投的这个平台有金融牌照?

  答:

  16

  这个平台搞了这么久了,你们都没人管?

  答:

  17

  我们这个平台有很多项目的?

  答:

  18

  我们投的这个平台在美国上市了(宜某贷)?

  答:

  19

  我们这个平台实力雄厚,旗下几十个公司呢?

  答:

  20

  那我投资啥,这么多地雷?

  答:

  21

  我们这个公司都在钓鱼台国宾馆来推介会了,不正规,国宾馆会让他进吗?

  答:

  22

  那在人民大会堂开推介会呢?

  答:

  23

  我投这个平台资金第三方托管的,很安全哩?

  答:

  24

  那第三方支付就不能托管吗?

  答:

  25

  太专业了,啥叫资金池?

  答:

  26

  我这个平台债标很安全的,都有担保的?

  答:

  有没有仔细看,担保公司是谁,可能都是关联公司,实质是自己担保,也就是爸爸借钱,妈妈担保,哥哥引荐,弟弟回购,相当于没担保。

  27

  我这个债标还有抵押物哩,厂房,汽车啥的?

  答:

  28

  我这平台很牛的,风控都是用大数据技术?

  答:

  29

  我投的这平台是国家批准的P2P平台?

  答:

  30

  国家整顿结束后的平台风险总低了吧?

  答:

  怎么样?

  如何鉴别非法集资

  你都记住了吗?

  文章来源:重庆工商

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